Exakte Berechnung eines Ausstiegsmodells

Vergleich einiger Versicherungsmodelle

Wohlfahrtsfonds	bei 35 - 40 Jahre Laufzeit/Jahresprämie € 6600.- Pension € 716.- ab dem 65. Lebensjahr oder Schließung der Ordination. Allerdings ist diese Pension einkommensteuerpflichtig das kann eine Reduktion von 30-40% bedeuten = eine Netto Pension von € 429 - 465.- (14x im Jahr, eine Inflationsabgeltung ist NICHT vorgesehen) Stand 1.1.2012 - Diese Beitragsordnung ist noch nicht auf der Homepage der Kammer publiziert.
Uniqua	bei 30 Jahren Laufzeit/Jahresprämie von € 999.- Pension lebenslänglich ab dem 65. Lebensjahr € 316.-
Standard Life	bei 30 Jahren Laufzeit/Jahresprämie € 961.- Pension lebenslänglich ab dem 65. Lebensjahr € 614.-
Generali	bei 30 Jahren Laufzeit/Jahresprämie € 1001.-Pension lebenslänglich ab dem 65. Lebensjahr € 319.-

Wir räumen ein, dass alle Zahlen nur insoweit genau sind, als wir Angaben erhalten haben. Im Übrigen sind die Abweichungen nicht wesentlich!

Daraus geht hervor, dass der WFF sicherlich einige Vorteile hat, die allerdings teuer erkauft sind. Es ist nicht einzusehen und nicht nachvollziehbar, warum jeder gezwungen wird, diese Vorteile zu nutzen. Die steuerliche Abschreibbarkeit geht aus der Pflichtmitgliedschaft hervor und ist nicht dem Verhandlungsgeschick der Kammervertretung zuzuschreiben.

Die Steuer wird ab dem Antritt der Pension wieder zurückgeholt, denn Ihre Kammerpension ist voll einkommenssteuerpflichtig! Diese Tatsache wird leider sehr häufig verschwiegen! Das Pensionsantrittsalter für Frauen liegt bei 65 Jahren.

Die ineffektive Verwaltung durch die CONCISA und die komplizierten Satzung kosten jährlich fast 3 Millionen Euro.

Wir wollen den Wohlfahrtsfonds nicht abschaffen - sondern verändern. Wir fordern transparente und leicht verständliche Kontonachrichten, wie bei einer Lebens-versicherung. Weiters fordern wir eine Vereinfachung der komplizierten Satzung (über 300 Seiten) sowie echte Reform der Verwaltung durch die CONCISA!

 Unser erklärtes Ziel ist es, mehr Flexibilität innerhalb des Fonds zu schaffen, welche auch mit einer Kostenreduktion einher geht.

Vergleichen Sie einmal ihre jährliche Einzahlung und die daraus resultierende Pension mit dem Ergebnis eines Zinseszins- und einem Inflatitionsrechners - der WFF schneidet da nicht unbedingt besser ab...